【運用状況】２０２４年１月の米国ＥＴＦ資産額は約３，１２７万円でした【投資戦略１】

今月の米国ＥＴＦ資産額は約３，１２７万円でした
（＄２１１，４７２．７２　USD/JPY１４８．１５）　

購入銘柄

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）を＄２３４．４１で８株
＄１，８７５．２８(約￥２７７，０００)分積み立てました

ポートフォリオ

銘柄	評価額	保有割合	理想保有率からの乖離
VTI	$103,002.20	48.7%	-1.3%
VYM	$39,959.96	18.9%	-1.1%
VEU	$17,294.68	8.2%	-1.8%
AGG	$26,367.38	12.5%	2.5%
IYR	$18,458.88	8.7%	3.7%
GLD	$6,389.62	3.0%	-2.0%

となりました

累積収益額

＋８，７７２，８９５円⇒＋１０，２１８，８０６円（＋１，４４５，９１１円）

まとめ

今月は微上げでした

こちらのポートフォリオは引き続き大きく上げています

保有率最大のVTIが絶好調なこともあり、資産額の伸びる勢いがすごいです

累積収益額は大台に乗ってしまいました

しかしこれにはちょっとしたからくりがあります

私の累積収益額はETFだけでなくドル資産や米ドルMMF資産の含み益も含んでいます

計算式は「現在のドル資産すべての円評価額　ー　入金した円総額」です
（当たり前ですが円からの入金以外で、別口座からドル資産を移したりはしていません）

なのでここ数年の円安による為替差益の影響をもろに受けております

要するに売却時に税金が多く取られるだけの意味のない含み益となってしまっています・・・

人生の最後にどうやって畳むか、考えておかないといけませんね

以上です

投資戦略１は米国ETFのみでポートフォリオを作る投資戦略です
hakuna-matata.hatenablog.jp

【運用状況】２０２４年１月３週の国内株購入状況【投資戦略２】

購入銘柄

新規

なし

買い増し

７１７７　ＧＭＯＦＳＨＤ
５４０１　日本製鉄
４００５　住友化学
４１８８　三菱ケミカルHD
９９８６　蔵王産業

税引き後配当金

週計　　　　　　　　　　　　＋０円
配当金累計　　　　２０６，３２２円

ポートフォリオ

含み損益

＋１，０８９，２３６円⇒＋１，１５２，３７４円
（＋６３，１３８円）

予想年間配当金

１２８，３３２円⇒１２８，９３１円
（＋５９９円）

税引き後配当利回り

４．４１％⇒４．４１％
（＋０．００％）

でした
※ 配当利回りは取得平均を基準にしています

まとめ

今週の日経平均は微上げでした

こちらのポートフォリオも同様です

引き続き国内株は好調で含み益は１００万円を維持しています

反面利回り５％を超えるような高配当株は少なく利回りは下がる一方です

「売らない」方針なので含み益は観賞用です、、、もう少し安くなってほしいです

今年からSBIネオモバイル証券がサービス終了したことに伴ってSBI証券に移行しましたが

SBIネオモバイル証券で利用していたTポイントサービスはSBI証券に自動移行されていませんでした

改めてTポイントと連携をやり直す必要がありましたのでご注意ください

SBI証券のホームページは慣れていないこともありめちゃくちゃ見にくいので最低限の情報しか目を通しておらず

他にもやらないと損することをし忘れている可能性が高いです

少しずつドキュメントに目を通していきます

以上です

投資戦略２は趣味の投資戦略です
hakuna-matata.hatenablog.jp

【運用状況】２０２４年１月２週の国内株購入状況【投資戦略２】

購入銘柄

新規

なし

買い増し

７７５１　キヤノン
４００５　住友化学
５１０８　ブリヂストン
８５７０　イオンＦS

税引き後配当金

週計　　　　　　　　　　　　＋０円
配当金累計　　　　２０６，３２２円

ポートフォリオ

含み損益

＋９０２，９０２円⇒＋１，０８９，２３６円
（＋１８６，３３４円）

予想年間配当金

１２６，９１４円⇒１２８，３３２円
（＋１，４１８円）

税引き後配当利回り

４．４０％⇒４．４１％
（ー０．０１％）

でした
※ 配当利回りは取得平均を基準にしています

まとめ

少し遅いですがあけましておめでとうございます

今週の日経平均は非常に好調で、こちらのポートフォリオも爆上げでした

含み益は久しぶりに１００万円を超えました

今週から４年にわたってお世話になったネオモバからＳＢＩ証券に移行になりました

アプリが変わったことで非常に不便に感じました

この先なれるまで大変ですね

今思えばネオモバは高配当株投資家に非常に使いやすいＵＩだった気がします

メインターゲットだったのでしょうか？

ただＳＢＩ証券はＳ株でも手数料は無料なので完全に上位互換です

ネオモバに固執する理由はないですね

以上です

投資戦略２は趣味の投資戦略です
hakuna-matata.hatenablog.jp

【運用状況】２０２３年１２月の米国ＥＴＦ資産額は約２，９７４万円でした【投資戦略１】

今月の米国ＥＴＦ資産額は約２，９７４万円でした
（＄２０９，１４９．７５　USD/JPY１４２．４７）　

購入銘柄

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）を＄２３６．７２で９株
＄２，１３０．４８(約￥３０３，０００)分積み立てました

ポートフォリオ

銘柄	評価額	保有割合	理想保有率からの乖離
VTI	$99,857.86	47.7%	-2.3%
VYM	$39,720.10	19.0%	-1.0%
VEU	$17,544.32	8.4%	-1.6%
AGG	$26,585.27	12.7%	2.7%
IYR	$18,973.02	9.1%	4.1%
GLD	$6,469.18	3.1%	-1.9%

となりました

累積収益額

＋８，６５３，８４０円⇒＋８，７７２，８９５円（＋１１９，０５５円）

まとめ

今月も先月に引き続き大きく上げました

こちらのポートフォリオも引き続き上げています

今月はこちらの円資産が尽きたのをまるで誰かがみているかのように急激に円高に傾き始めました

ETF自体が好調なので円ベースでもしっかり資産が増えているのが救いですが

１ドル１４０円以上で長い間積み立ててきたので

もしここから１ドル１００円くらいまで戻っちゃうとかなり厳しいです

もっと働いて円を貯めなければなりません

うーん働かないで生きていきたいから投資を始めたはずなのに．．．おかしいですねぇ

こちらの投資戦略の狙いは値上がり益ですが、VYMも買っているように配当金にもスケベ心を抱いています

２０２３年のETF由来の累計配当金は＄３，４８４．０７（￥５０万円）でした

米国ETFの配当金は約３割税金が取られていて、確定申告で約１割が返ってくるとすると７万円返ってくる！？（うーん本当かなぁ．．．）

３０００万円の資産額に対して、５０万円ですので利回りは１．６７％とだいぶ低いですが

こちらもなかなか無視できない金額になってきました

来年の成長も楽しみです

以上です

投資戦略１は米国ETFのみでポートフォリオを作る投資戦略です
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【運用状況】２０２３年１２月３週の国内株購入状況【投資戦略２】

購入銘柄

新規

なし

買い増し

４００５　住友化学
１６０５　ＩＮＰＥＸ
８５８４　ジャックス
４５０２　武田薬品工業
７２６７　本田技研工業

税引き後配当金

ＧＭＯＦＳＨＤ　　　　　＋３３７円
日本電信電話　　　　　　＋９９７円
ＳＢＩＨＤ　　　　　　　＋６３７円
週計　　　　　　　　＋１，９７１円
配当金累計　　　　２０６，３２２円

ポートフォリオ

含み損益

＋８４６，１２４円⇒＋９０２，９０２円
（＋５６，７７８円）

予想年間配当金

１２６，１８０円⇒１２６，９１４円
（＋７３４円）

税引き後配当利回り

４．４１％⇒４．４０％
（ー０．０１％）

でした
※ 配当利回りは取得平均を基準にしています

まとめ

今週の日経平均は大きく上げ下げして結局微上げでした

こちらのポートフォリオもやや上がりました

もう２０２３年も終わろうとしております

来週でネオモバともお別れです

年末はばたばたしてブログも書けませんので、投資戦略２については今年最後の記事になりそうです

さて振り返ればこのいい加減な投資戦略を始めてから実に４年も経過していました

投資戦略は微妙に変わっていますが大枠は変わっていません

４年間の間、進歩は無くともブログを書き続けることができたことだけでも驚きですが

４年がかりで総資産は３３０万円ほど、年間配当金は１２万円を超えるまでに成長しました

資産としても収入源としても無視できない存在感になってきています

正直なところ始めたタイミングが良かったという点につきますが

それにしても含み益が１００万円を前後するなんて始めた当初を思うとできすぎていますね

来年からはＳＢＩ証券に移ることになりますので始動が遅くなりそうですが

今後の数年間でのさらなる成長が非常に楽しみです

それでは皆さんよいお年をお迎えください

以上です

投資戦略２は趣味の投資戦略です
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【運用状況】２０２３年１２月２週の国内株購入状況【投資戦略２】

購入銘柄

新規

なし

買い増し

１６０５　ＩＮＰＥＸ
８８９７　ＭＩＲＡＲＴＨＨＤ
７２６７　本田技研工業
６３０１　小松製作所
７２７０　ＳＵＢＡＲＵ

税引き後配当金

あおぞら銀行　　　　　　＋６３７円
Ｈ．Ｕ．ＧＨＤ　　　　　＋９４０円
三菱ＨＣキャピタル　　　＋７６１円
週計　　　　　　　　＋２，３３８円
配当金累計　　　　２０４，３５１円

ポートフォリオ

含み損益

＋８６０，３１７円⇒＋８４６，１２４円
（ー１４，１９３円）

予想年間配当金

１２５，５５６円⇒１２６，１８０円
（＋６２４円）

税引き後配当利回り

４．４２％⇒４．４１％
（ー０．０１％）

でした
※ 配当利回りは取得平均を基準にしています

まとめ

今週の日経平均は微上げでしたが

こちらのポートフォリオは微下げでした

今週はなんだか金融系の銘柄の下げがきつかった気がしました

また日銀が何かしなのかな？

今年の配当金ラッシュも終わりが近づいております、今回はおおよそ３万円強でした

来年、再来年とどんどん成長していってくれるのがいまから楽しみです

こう考えると高配当株投資の醍醐味は家庭菜園のそれに近いかも？

以上です

投資戦略２は趣味の投資戦略です
hakuna-matata.hatenablog.jp

【運用状況】２０２３年１２月１週の国内株購入状況【投資戦略２】

購入銘柄

新規

なし

買い増し

７２６７　本田技研工業
４００８　住友化学
３２４４　サムティ
９４３３　ＫＤＤＩ
１８０８　長谷工コーポレーション

税引き後配当金

りそなＨＤ　　　　　　　＋４６５円
出光興産　　　　　　　　＋８２９円
丸紅建材リース　　　　　＋７５８円
ＳＵＢＡＲＵ　　　　　　＋４９８円
ソフトバンク　　　　＋１，２３４円
三菱瓦斯化学　　　　　　＋５４２円
長谷工コーポレーション　＋８２９円
みずほＦＧ　　　　　　　＋７９７円
日本郵政　　　　　　　　＋８５８円
住友精化　　　　　　　　＋７１８円
沖縄セルラー電話　　　　＋３９９円
ＫＤＤＩ　　　　　　　　＋３３５円
三菱ＵＦＪＦＧ　　　　　＋７８５円
本田技研工業　　　　　　＋５５６円
コンフィデンス
・インターワークス　　　＋３８０円
伊藤忠商事　　　　　　　＋４４７円
三井物産　　　　　　　　＋６１０円
ディア・ライフ　　　＋２，５５０円
住友化学　　　　　　　　＋２６４円
三菱ケミカルグループ　　＋５６２円
東京海上ＨＤ　　　　　　＋７２４円
ＭＩＲＡＲＴＨＨＤ　　　＋５７４円
三井住友トラストＨＤ　　＋６１５円
週計　　　　　　　＋１６，３２９円
配当金累計　　　　２０２，０１３円

ポートフォリオ

含み損益

＋９３４，５７８円⇒＋８６０，３１７円
（＋７４，２６１円）

予想年間配当金

１２４，９９０円⇒１２５，５５６円
（＋５６６円）

税引き後配当利回り

４．４３％⇒４．４２％
（ー０．０１％）

でした
※ 配当利回りは取得平均を基準にしています

まとめ

今週の日経平均は大きく下げました

こちらのポートフォリオも大きく下げました

今週の配当金入金額は１６，０００円でしたので、無事累計２０万円を超えました

これまで本口座には２２０万円入金しておりますので、約１０％弱を回収したことになりました

ここからは毎年１０万円ずつ増えていきますので回収率も向上していくと思われます

もうすぐ２０２３年も終わりますが、それと同時にＳＢＩネオモバイル証券も終了します

ネオモバ口座開設とともに始めたこちらの投資でしたが、２０２４年からはＳＢＩ証券へと移管されます

以前簡単なシミュレーションをした通り

累計配当金額で一喜一憂する本投資戦略は新ＮＩＳＡとの相性が抜群です

しかし私のメイン口座は楽天証券なのでＮＩＳＡ口座の移管か株式の移管が必要になります

うーん節税メリットより面倒くさいが買ってしまうからお金持ちになれないんですねぇ

やるやらないはさておき新ＮＩＳＡについてちゃんと考える、が年が明けるまでの目標ですね

以上です

投資戦略２は趣味の投資戦略です
hakuna-matata.hatenablog.jp